20/10/2024
2,451 lượt đọc
Tại sao các nhà đầu tư mới thường mất tiền? Đây là câu hỏi khiến nhiều người bắt đầu tham gia vào thị trường chứng khoán phải suy nghĩ. Trong khi số lượng người tham gia thị trường chứng khoán tăng lên mỗi năm, tỷ lệ những người thực sự kiếm được lợi nhuận lại không thay đổi nhiều. Dưới đây là những lý do chính giải thích tại sao nhiều nhà đầu tư mới thất bại và làm thế nào để tránh các sai lầm phổ biến này.
Một trong những sai lầm lớn nhất mà nhà đầu tư mới mắc phải là bắt đầu giao dịch mà không có đủ kiến thức và sự chuẩn bị. Thay vì hiểu rõ các nguyên tắc cơ bản của đầu tư, nhiều người bị cuốn vào những khóa học giao dịch "thần tốc" mà không thực sự học cách phân tích thị trường hay quản lý rủi ro. Khi chưa hiểu được tại sao họ nên mua một cổ phiếu hay cách để bảo vệ vốn của mình, họ dễ dàng rơi vào tình trạng mua bán theo cảm tính, dẫn đến thua lỗ.
Một chiến lược đầu tư thành công không chỉ dựa vào việc mua cổ phiếu mà còn là việc hiểu được giá trị của công ty. Việc chọn mua cổ phiếu không chỉ dựa vào giá thấp hay cao, mà còn phụ thuộc vào tiềm năng dài hạn của doanh nghiệp, khả năng phát triển và các yếu tố tài chính khác. Để tránh rủi ro, nhà đầu tư cần phải học cách định giá cổ phiếu, hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn và xây dựng một danh mục đầu tư hiệu quả.
Khi thấy giá cổ phiếu giảm, nhiều nhà đầu tư mới thường hoảng sợ và vội vàng bán ra. Điều này thường xuất phát từ việc họ không hiểu tại sao mình lại mua cổ phiếu đó ngay từ đầu. Nếu một cổ phiếu có giá trị cơ bản mạnh mẽ, việc giảm giá có thể chỉ là tạm thời, và nếu bán quá sớm, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội phục hồi của cổ phiếu.
Giá trị của một công ty không phải lúc nào cũng phản ánh ngay lập tức qua giá cổ phiếu. Những công ty có nền tảng tài chính tốt, sản phẩm hoặc dịch vụ chất lượng thường sẽ phục hồi trong dài hạn, ngay cả khi có những biến động ngắn hạn trên thị trường. Vì vậy, việc nắm giữ cổ phiếu và kiên nhẫn có thể giúp nhà đầu tư tránh được những khoản lỗ không cần thiết.
Một trong những nguyên tắc cơ bản của đầu tư là không bao giờ đặt tất cả trứng vào một giỏ. Nhiều nhà đầu tư mới chỉ mua một hoặc hai cổ phiếu, và khi một trong số đó giảm giá, họ mất một phần lớn vốn. Để giảm thiểu rủi ro, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là vô cùng quan trọng.
Đa dạng hóa không chỉ đơn giản là mua nhiều cổ phiếu mà còn là việc đầu tư vào các ngành công nghiệp và loại tài sản khác nhau. Điều này giúp bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi những biến động lớn trong một ngành cụ thể. Nếu một ngành gặp khó khăn, những cổ phiếu trong ngành khác có thể tăng trưởng và bù đắp tổn thất.
Quản lý rủi ro là một yếu tố mà nhiều nhà đầu tư mới thường bỏ qua. Bạn cần phải xác định rõ mức lỗ tối đa mà bạn có thể chấp nhận, cũng như dự đoán trước các kịch bản về lợi nhuận và rủi ro tiềm ẩn. Không có chiến lược quản lý rủi ro, bạn dễ dàng bị cuốn vào những biến động của thị trường và mất tiền một cách không cần thiết.
Các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường sử dụng những công cụ phân tích như VAR (Value at Risk) hay mô phỏng Monte Carlo để dự đoán rủi ro tiềm tàng. Những công cụ này giúp bạn hiểu rõ hơn về mức độ rủi ro của danh mục đầu tư và đưa ra các quyết định đầu tư thông minh hơn.
Lựa chọn một công ty môi giới không phù hợp cũng là một lý do khiến nhiều nhà đầu tư mới mất tiền. Một số môi giới có phí hoa hồng cao, không cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào thị trường, hoặc thậm chí là lừa đảo. Điều này không chỉ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn mà còn có thể khiến bạn mất sạch vốn đầu tư.
Trước khi mở tài khoản, hãy đảm bảo rằng bạn đã tìm hiểu kỹ về công ty môi giới, kiểm tra giấy phép hoạt động và xem xét các đánh giá từ những nhà đầu tư khác. Điều này giúp bạn tránh được những rủi ro không cần thiết và tìm được đối tác tin cậy để đầu tư dài hạn.
Để tránh thất bại trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư mới cần phải học hỏi không ngừng, nắm vững kiến thức về thị trường và quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Việc hiểu rõ về giá trị của công ty, kiên nhẫn nắm giữ cổ phiếu và xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội thành công. Hãy nhớ rằng, đầu tư không chỉ là việc kiếm lợi nhuận nhanh chóng mà là một quá trình dài hạn, đòi hỏi sự kiên nhẫn, kiến thức và kỷ luật.
Hãy xây dựng và kiểm thử chiến lược giao dịch phái sinh của bạn trên nền tảng QMTRADE trước khi sử dụng tiền thật để tránh những rủi ro không đáng có.
0 / 5
Trong vài thập kỷ qua, sự bùng nổ của công nghệ thông tin và phân tích dữ liệu đã làm thay đổi căn bản cách thị trường tài chính vận hành. Một trong những “công cụ” gây ảnh hưởng lớn nhất chính là Black Box Trading – hệ thống giao dịch dựa trên thuật toán, nơi mà logic ra quyết định nằm ẩn trong một cấu trúc lập trình kín, không được công khai.
Trong Quant trading, việc phân tích dữ liệu thị trường không chỉ dừng lại ở các chỉ số tổng hợp như giá mở cửa, đóng cửa, cao nhất, thấp nhất (OHLC) theo khung giờ phút hoặc ngày. Để hiểu sâu cách giá cả được hình thành và biến động trong từng khoảnh khắc, các nhà nghiên cứu và quỹ định lượng (quant funds) dựa vào một loại dữ liệu tinh vi hơn: Tick-by-Tick (TBT) Data. Đây là lớp dữ liệu vi mô (micro-level) phản ánh từng sự kiện trong order book, từ đó cung cấp một bức tranh chi tiết nhất về động lực cung – cầu trên thị trường.
Market Microstructure (Vi cấu trúc thị trường) được định nghĩa bởi National Bureau of Economic Research (NBER) là lĩnh vực tập trung vào kinh tế học của thị trường chứng khoán: cách thức thị trường được thiết kế, cơ chế khớp lệnh, hình thành giá, chi phí giao dịch và hành vi của nhà đầu tư. Nếu ví thị trường tài chính giống như một “cỗ máy”, thì market microstructure chính là bộ phận cơ khí và đường dây điện quyết định chiếc máy đó chạy nhanh, trơn tru hay chậm chạp.
Trong giao dịch tài chính, không phải lúc nào cũng là chuyện “mua rẻ bán đắt”. Với những tổ chức quản lý hàng tỷ USD, bài toán khó nhất lại nằm ở chỗ: làm sao mua/bán khối lượng cực lớn mà không tự tay đẩy giá đi ngược lại mình. Đây chính là lúc khái niệm High Volume Trading (giao dịch khối lượng lớn) xuất hiện.
Trong giao dịch định lượng (Quantitative Trading), việc sử dụng dữ liệu chính xác và có cấu trúc rõ ràng không chỉ giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan về thị trường mà còn đóng vai trò quan trọng trong việc đưa ra các quyết định giao dịch chính xác và kịp thời. Tuy nhiên, data handling (xử lý dữ liệu) lại là một bước quan trọng nhưng ít được chú trọng đúng mức. Cùng QM Capital tìm hiểu cách xử lý dữ liệu giúp tối ưu hóa chiến lược giao dịch và tại sao nó lại quan trọng trong Quantitative Trading.
Định lý Bayes, hay còn gọi là Luật Bayes, được đặt theo tên của nhà triết học và thống kê học người Anh Thomas Bayes. Định lý này mô tả cách thức tính toán xác suất của một sự kiện dựa trên kiến thức trước đó về những điều kiện có thể liên quan đến sự kiện đó.
Được nghiên cứu và phát triển bởi các chuyên gia từ QMTrade và cộng đồng nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Truy cập ngay!